关于加大对利用网络游戏平台进行“洗钱”执法力度的建议

民建南海总支，劳剑锋

近年来，网络技术长足发展，网银、网络购物盛行，支付方式日趋多样化，然而民众的安全意识淡薄，有关部门的监管体系未尽完善，导致网银诈骗违法现象层出不穷，特别是利用网游平台进行“洗钱”的现象日益增多。

目前网银诈骗多以电话形式为主，通过骗局或者木马病毒等技术手段，获取被骗人的银行卡号和验证码等网银支付的必需信息，进而利用被骗人的账户转账到网络游戏平台，进行一系列的“洗钱”操作。诈骗分子在网游支付平台购买游戏点卡、虚拟货币、虚拟游戏产品等，再将这些虚拟商品通过网站和网店倒卖套取现金，继而便可进行一系列倒卖，最终将钱转移到银行账户或换成外汇转到国外的账户上。网游平台已经成为了滋生网络诈骗的温床、“洗钱”的“绿色通道”，具有以下一些特征：

一是交易规模大。目前我国网游每年的虚拟交易量达数百亿人民币，很多网游账号并没有交易额度和次数的限制，充值一千、两千元可以，充值十万、二十万元也可以，一天中进行上千笔交易也可以，诈骗分子的大额转账提供了便利。

二是交易市场旺盛。在庞大的交易规模之下，虚拟商品很容易就能网上变现，可谓供需两旺。很多网络游戏的装备、点数、经验和账号已经形成一条龙的买卖产业链，方便了诈骗分子快速套现。

三是追查困难。如果不法分子将钱直接转账到银行卡上，在实名制的情况下，很容易被查出来。而如果购买网游公司的游戏点卡、虚拟货币，甚至买卖网游平台账号，由于现时法律法规对网游平台相应的管理还相对缺失，警方需要分析大量的数据才能对其进行追踪，破案难度大大增加，消费者维权也十分困难。

诚然，网游平台本身并没有“联手黑客盗取网银并进行洗钱”的主观故意，并且似乎给人以“躺着中枪”的感觉。但不可否认，网游平台的监管乏力、制度缺陷为不法分子提供了可乘之机。为此，建议监管部门和网游平台共同努力，清理利用网游平台洗钱的违法行为。

因此建议：

首先，针对网游平台的交易进行延迟2小时兑付，即在网游平台进行购买虚拟商品时，网游平台在收到货款后，延迟2小时再把虚拟商品交割给买家。此举是为了在诈骗行为被识破之后，留出“黄金挽救时间”给被骗人进行举报及追讨损失。

其次，网游平台为每一件虚拟商品进行单独标识，并与每一笔交易相挂钩。即在发现某交易为非法交易之后，可以对对应的虚拟商品进行锁定或控制其失效。此举可斩断非法倒卖虚拟商品的生态链。

再次，利用技术手段对网游平台的违法交易进行甄别。例如，不法账户一般有明显特征，比如账户短时间内有大量充值款，且这些钱马上被用于购买装备，并迅速转手交易。因此，网游平台管理者完全可以利用支付、IP地址对比等方式，监测出用户账号是否存在异常，从而实施锁定账户等控制手段，并在必要时协助公安部门对源IP进行追踪。

最后,公安侦查部门应加大对网络诈骗行为的执法力度，开通网络诈骗电话专线。网络诈骗由于侦查难度大，通常导致公安部门受理之后不愿意开展侦查工作。为引起公安部门重视，应定期公布网络诈骗案件的破案率，并健全问责机制，杜绝公安部门不作为、庸政懒政。

不可否认，监管和限制措施会让网游平台的经营受到一定影响，但在目前网游平台“洗钱”行为猖獗、人民群众财产受到广泛威胁之际，职能部门和网游平台应共同努力，加大力度预防和查处诈骗行为。